最近很多朋友拿企业欠款来咨询，多数账龄都太久了，久到债务方彻底放弃公司那个壳，你合法催款已经完全没有可以拿捏住对方的地方了，你说这款还能怎么催？有些人会说还有一些野路子，但我们做商账催收没有也不建议大家走野路子，企业欠款都是大家生意中正常产生的，没有必要因为民事纠纷给自己惹上刑事麻烦。其实，只要对方不是从头到尾，彻头彻尾的诈骗，低账龄的企业应收账款回款率是挺高的。很多时候，催不回款在于你错过了催款时机。
有人会说催款的时机要怎么把握？及时催款不是简单的几个字，公司经手的每个员工都应该对应收账款高度重视，开票之前跟甲方核对开票信息，发票按照开票规范认真的开具，不要因为盖发票章不清楚、压数字、开票人、复核人、收款人不全、密码区超线等问题反复的折腾发票。乙方寄发票前，提前跟甲方打好招呼，发票签收后及时跟甲方核实收票情况，发票确认没问题后就请甲方及时开始付款流程。虽然乙方不能进入甲方公司直接付款，但一定要重视每一笔应收账款的进度，让甲方付款的环节在乙方这里是透明可控的，走到哪一步都要心里有数。我们去年处理的一个外企的应收账款，他们财务人员可能是工作量太大，工作太忙，发票开不对都是家常便饭，发票寄过去，甲方没收到，找不到发票的情况也很普遍，这只是冰山一角，但这些细节暴露出这家企业在应收账款管理方面有很多不到位的地方，正是他们工作的疏忽大意导致企业应收账款居高不下，而这些应收账款很多是从头就可以避免的。以上均是小事，但小事做好也不易，我相信很多企业做的还不如上述这家外企做的好。
发票问题解决了下一步就是提示付款，一定要在账期来临之前及时提示你的甲方付款，就像银行汇票到期前要提示付款一样，这一步工作是日常应收账款管理必需的，一些有意要拖延你款项的老板，看到你们对应收账款高度重视，管理细致形成闭环，他知道你们不好惹，他轻易的也不敢打你们的主意。很多付款有困难的老板在你提示付款阶段也是能了解对方的意图的。企业的应收账款管理，如果做的到位了，每天的工作没有意外，全部都是按部就班的收款。在提示付款和收款阶段，尽量不要创造性的使用票据，比如远期支票，很多骗子的常见手段就是利用远期支票给自己争取跑路的时间。
账期期满的催款是催收的第一个坎，我们催收讲究款项尽量不要逾期，逾期一定不要跨月。对于企业自己催款来说，高度重视逾期应收账款，从账龄只有几天开始，不要觉得无所谓，所有的老账呆账都是从账龄只有几天发展起来的。电话催款、不同员工配合演戏式催款、函件表明立场等方式都可以在款项逾期之初使用，注意施压要逐步升级，系统性的全面展开催收， 不要一边催款，一边谈新的业务。正确的处理是暂停合作，集中精力催款，债务方只要意识到你有求于他，他就认为你催款的意志不够坚定，你可以等，可以拖，他有钱也先紧着其它不好惹的债权方付，至于啥时候能有付给你的钱，天知道！
专注企业应收账款管理，喜欢可以关注惠州收账公司，分享文章了解最新行业动态
